Sanktionslisten

Haben Sie schon mal bei PayPal »Cuba Libre« als Verwendungszweck für eine Zahlung angegeben? Wenn ja, dann wissen Sie, dass die Überweisung – um genau zu sein jede Überweisung, die auch nur das Wort »Kuba« enthält – direkt vom Online-Dienst blockiert wird. Grund dafür ist das Embargo der USA gegen Kuba, das seit 1960 den Handel mit dem Inselstaat beschränkt und von PayPal weltweit umgesetzt wird.

Als US-amerikanisches Unternehmen ist PayPal dazu verpflichtet, sämtliche Zahlungen mit den geltenden US-Handelssanktionen abzugleichen. Die sogenannten Sanktionslisten sind ein komplexes, aber hochrelevantes Thema für alle Unternehmen. Wir geben Ihnen einen Überblick:

Was sind Sanktionslisten?

Eine Sanktions- oder Embargoliste ist ein offizielles Verzeichnis mit Personen, Organisationen, Unternehmen und sogar ganzen Ländern und Staaten, denen keine Finanzmittel oder wirtschaftliche Ressourcen zur Verfügung gestellt werden dürfen. Neben der grundlegenden UN-Sanktionsliste sind EU-Listen sowie Sanktionslisten aus Deutschland, Großbritannien, Schweiz, Japan oder den USA zu beachten, die Sanktionen gegen spezifische Finanz-, Energie- oder Handelssektoren u.v.m. verhängen.

Müssen Unternehmen Sanktionslisten verpflichtend prüfen?

Ja. Unternehmen sind unabhängig von ihrer Form und Größe dazu verpflichtet, Sanktionslisten fortlaufend zu prüfen und einzuhalten, um Geschäfte rechtskonform abzuwickeln. Selbst, wenn Ihr Unternehmen keine internationalen Geschäfte tätigt, müssen Sie regelmäßig prüfen, ob Ihre Geschäftspartner, Kunden, Lieferanten und Mitarbeiter auf einer Sanktionsliste gelistet sind – und das Screening in einem Prüf-Protokoll festhalten.

Welche Strafen drohen bei Verstößen und wer haftet?

Wer kein Sanktionslisten-Screening durchführt bzw. kein Prüf-Protokoll vorlegen kann, begeht eine Straftat, kann rechtlich belangt und mit Geldbußen und Freiheitsentzug bestraft werden. Zusätzlich folgen häufig weitere Konsequenzen wie das Einfrieren der Unternehmenskonten oder Schadenersatzansprüche. Für die Nichteinhaltung oder einen Verstoß gegen Sanktionslisten haftet die Geschäftsführung persönlich.

Wie kann das Sanktionslisten-Screening durchgeführt werden?

Verschiedene offizielle Internetportale bieten eine kostenlose, manuelle Online-Prüfung der Sanktionslisten an. Dies ist i.d.R. aufgrund der zahlreichen Sanktionslisten sehr zeitaufwändig. Es gibt jedoch Tools, die sich in Ihr ERP-System integrieren lassen, das Screening automatisieren und im Hintergrund durchführen und alle Prüfergebnisse automatisch dokumentieren.

Übrigens: Wenn man PayPal den eigentlichen Zweck der Cuba-Libre-Zahlung mitteilt (z.B. »Zahlung eines Longdrinks namens Cuba Libre«), wird die Transaktion innerhalb von 3 Tagen freigeschaltet und durchgeführt. Für die nächsten Male empfiehlt es sich also, das Wort »Kuba« im Verwendungszweck kreativ zu umgehen.

Automatisierte Prüfung Ihrer Sanktionslisten:

SAM X für MS Dynamics und ORDAT.ERP (ehem. FOSS)

By Chris Schütz
Pre-Sales und Produktmanagement